AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – BetAlice Casino

Stand: 2026

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie („AML Policy“) beschreibt die Grundsätze und Maßnahmen von BetAlice Casino („wir“, „uns“, „unser“) zur Verhinderung und Aufdeckung von Geldwäsche, damit verbundenen Vortaten sowie Terrorismusfinanzierung. BetAlice Casino wird von NovaForge Ltd betrieben und ist durch die Anjouan Gaming Authority / Anjouan Gaming Board lizenziert. Diese Richtlinie gilt für Nutzerinnen und Nutzer der Dienste über die relevanten BetAlice-Domains, einschließlich betalicecasino.de.

1. Zweck und Geltungsbereich

Unsere AML-Maßnahmen dienen dazu:

unrechtmäßige Aktivitäten, insbesondere Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, zu verhindern;
die Einhaltung regulatorischer Anforderungen und Lizenzauflagen sicherzustellen;
Verdachtsfälle zu erkennen, zu prüfen und – sofern erforderlich – an zuständige Stellen zu melden;
die Integrität unseres Casino- und Zahlungsökosystems zu schützen.

Diese Richtlinie ergänzt unsere Nutzungsbedingungen, Datenschutzinformationen sowie ggf. weitere Compliance-Richtlinien (z. B. Responsible-Gaming-Regeln).

2. Begriffe (Kurzüberblick)

Geldwäsche: Vorgänge, die dazu dienen, die illegale Herkunft von Vermögenswerten zu verschleiern oder zu verbergen.
Terrorismusfinanzierung: Bereitstellung oder Sammlung von Mitteln zur Unterstützung terroristischer Handlungen oder Organisationen.
KYC („Know Your Customer“): Identitäts- und Hintergrundprüfung von Kundinnen und Kunden.
CDD/EDD („Customer Due Diligence“ / „Enhanced Due Diligence“): Standard- bzw. verstärkte Sorgfaltspflichten.

3. Risikobasierter Ansatz

BetAlice Casino verwendet einen risikobasierten Ansatz. Das bedeutet, dass Art und Umfang der Prüfungen u. a. von folgenden Faktoren beeinflusst werden:

Höhe und Häufigkeit von Ein- und Auszahlungen, inklusive kumulierter Beträge;
verwendete Zahlungsmethoden (Fiat/Bank, E-Wallets, Prepaid, Krypto-Assets);
auffällige Spiel- und Transaktionsmuster (z. B. sehr geringe Spielaktivität bei hohen Einzahlungen);
Länder-/Regionenrisiko (Wohnsitz, IP-Standort, Zahlungsherkunft);
negatives Medien-/Sanktions-/PEP-Risiko (politisch exponierte Personen).

4. Identitätsprüfung (KYC) und Verifizierung

Wir können eine Verifizierung vor oder nach der Kontoeröffnung, vor einer Auszahlung sowie jederzeit im Rahmen unseres Risikomanagements verlangen. In der Regel umfasst KYC (je nach Fall) folgende Nachweise:

Identitätsnachweis (z. B. Reisepass/Personalausweis/Führerschein – je nach Akzeptanzkriterien);
Adressnachweis (z. B. Versorgerrechnung, Kontoauszug oder amtliches Schreiben, üblicherweise nicht älter als 3 Monate);
Zahlungsmittelnachweis (z. B. Besitz-/Kontonachweis bei E-Wallets oder Karten; bei Karten ggf. teilweise geschwärzt gemäß Anweisungen);
Nachweis der Mittelherkunft („Source of Funds“) und/oder Vermögensherkunft („Source of Wealth“) bei erhöhtem Risiko oder bestimmten Schwellenwerten.

Wichtig: Unvollständige, manipulierte oder unleserliche Dokumente können zur Ablehnung der Verifizierung führen. In solchen Fällen können wir zusätzliche Unterlagen anfordern.

5. Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD)

In bestimmten Situationen wenden wir verstärkte Prüfungen an, z. B. bei:

hohen oder ungewöhnlichen Transaktionsvolumina;
Hinweisen auf Drittparteizahlungen oder verschleierte Eigentumsverhältnisse;
PEP-Status oder Nähe zu PEPs;
auffälligen Mustern (z. B. Einzahlen – minimal spielen – auszahlen);
erhöhtem Länder-/Sanktionsrisiko.

EDD kann zusätzliche Nachweise, detailliertere Informationen zum wirtschaftlich Berechtigten und zur Mittel-/Vermögensherkunft sowie eine intensivere laufende Überwachung umfassen.

6. Laufende Überwachung & Transaktionsmonitoring

Wir überwachen Konten und Transaktionen fortlaufend, um ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Dazu zählen u. a.:

Abgleich von Ein- und Auszahlungen mit dem üblichen Nutzerprofil;
Analyse von Spielverhalten im Verhältnis zu Transaktionsvolumina;
Prüfung von Mehrfachkonten, Bonusmissbrauch und kollusivem Verhalten;
Kontrollen zur Erkennung von Umgehungsversuchen (z. B. IP-/Geräte-/Identitätsmuster).

7. Verbot von Drittparteizahlungen & Kontonutzung

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich nur an Zahlungsmittel, die auf den/die Kontoinhaber/in lauten bzw. eindeutig dem verifizierten Konto zugeordnet sind. Wir erlauben in der Regel keine:

Ein- oder Auszahlungen über Konten von Dritten;
Kontenüberlassung oder Nutzung eines Kontos durch Dritte;
„Durchlauf“-Transaktionen ohne angemessene Spielaktivität, wenn dadurch AML-Risiken entstehen.

8. Krypto-Transaktionen (virtuelle Vermögenswerte)

BetAlice Casino unterstützt neben Fiat-Zahlungen auch bestimmte Krypto-Assets. Bei Krypto-Transaktionen können zusätzliche AML-Kontrollen gelten, z. B.:

Risikoprüfungen von Wallet-Adressen und Transaktionsmustern;
Anforderung zusätzlicher Nachweise zur Wallet-Zuordnung (Ownership Proof);
ggf. Einschränkungen oder Ablehnung von Mitteln aus Hochrisikoquellen (z. B. Mixer/Anonymisierungsdiensten), soweit nach internen Regeln und anwendbaren Vorgaben erforderlich.

9. Verdachtsmeldungen, Maßnahmen & Kontobeschränkungen

Wenn wir den Verdacht haben, dass ein Konto oder eine Transaktion mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder sonstigen rechtswidrigen Handlungen in Verbindung steht, können wir – abhängig vom Fall – folgende Maßnahmen ergreifen:

Anforderung zusätzlicher Informationen/Dokumente (KYC/EDD);
vorübergehende Aussetzung von Auszahlungen bis zum Abschluss der Prüfung;
Einschränkung oder Schließung des Kontos gemäß unseren Bedingungen;
Meldung an zuständige Behörden/Institutionen, sofern erforderlich.

Wir sind ggf. rechtlich verpflichtet, bestimmte interne Prüfungen und Meldungen vertraulich zu behandeln. Daher können wir nicht immer Details zu laufenden Compliance-Prüfungen offenlegen.

10. Aufbewahrung von Daten & Unterlagen

Wir bewahren KYC- und transaktionsbezogene Informationen für den Zeitraum auf, der zur Erfüllung gesetzlicher, regulatorischer und lizenzbezogener Anforderungen erforderlich ist. Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt gemäß unseren Datenschutzinformationen und unter Anwendung geeigneter technischer und organisatorischer Sicherheitsmaßnahmen.

11. Verantwortlichkeiten & Schulung

BetAlice Casino setzt interne Verfahren zur Umsetzung der AML-Anforderungen ein. Mitarbeitende in relevanten Bereichen erhalten angemessene Schulungen zur Erkennung verdächtiger Aktivitäten, zu Eskalationswegen und zum Umgang mit Dokumentenprüfungen.

12. Ihre Mitwirkungspflichten

Als Kundin/Kunde verpflichten Sie sich, korrekte und aktuelle Angaben zu machen und auf Anfrage die erforderlichen Nachweise zur Verfügung zu stellen. Sie dürfen unsere Dienstleistungen nicht nutzen, um rechtswidrige Aktivitäten zu unterstützen oder zu verschleiern.

13. Änderungen dieser AML-Richtlinie

Wir können diese AML-Richtlinie aktualisieren, um Änderungen von Verfahren, Technologien, Risikolage oder regulatorischen Anforderungen zu berücksichtigen. Die jeweils aktuelle Version ist auf unserer Website verfügbar. Der Stand ist oben auf dieser Seite angegeben.

14. Kontakt (Compliance/AML)

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu einer Verifizierungsanforderung haben, kontaktieren Sie bitte unseren Support über den 24/7-Live-Chat auf der Website oder über die offiziellen Kontaktwege, die im Impressum bzw. im Support-Bereich von betalicecasino.de angegeben sind.

Hinweis: Diese Seite dient der allgemeinen Information und stellt keine Rechtsberatung dar.